注册

武汉电信网络诈骗警情分析大数据出炉 贷款骗局涉案金额大


来源:长江日报

原标题:全市电信网络诈骗警情分析大数据出炉网络兼职诈骗案件最高发贷款骗局涉案金额大2019年已经到来,在刚刚过去的2018年,这一年电信网络诈骗警情如何,哪种警情发案最高,哪种手段骗钱最多?上月10日

原标题:全市电信网络诈骗警情分析大数据出炉网络兼职诈骗案件最高发贷款骗局涉案金额大

2019年已经到来,在刚刚过去的2018年,这一年电信网络诈骗警情如何,哪种警情发案最高,哪种手段骗钱最多?上月10日,武汉警方公布2018年全市电信网络诈骗警情分析大数据。截至目前,网络兼职诈骗案件发案最高,占全市电信网络诈骗警情总数的15%。贷款诈骗涉案金额占到总涉案金额的22.9%,是钱财损失最多的骗局类型。

民警在高校为大学新生传授防骗知识

武汉市反电信网络诈骗中心负责人介绍,2018年全市公安机关受理的电信网络诈骗警情中,网络兼职诈骗警情数排名第一,前年发案最高的则为网络购物诈骗。发案数排名第二至第五的诈骗案件依次为购物诈骗、冒充客服诈骗、贷款诈骗和交易诈骗。在涉案资金数量方面,投资诈骗超过前年的冒充公检法诈骗,是今年骗钱最多的诈骗类型,排在第二至第五的依次是冒充公检法诈骗、交友诈骗、冒充客服诈骗、兼职诈骗。

该负责人表示,网络转款依然是资金流失的主要渠道,占比超过95%,转款渠道主要包括微信、网上银行、支付宝、手机银行等。受害人则以16至35岁的青年人为主,占比超七成,是受侵害最严重的群体。原因是该部分人掌握有一定量的资金,又熟悉网络操作,易成为电信诈骗中招对象。

网络兼职诈骗

2018年10月29日下午,宋玲在微信群中看到一则网络刷单兼职消息,为增加收入,她主动添加消息中昵称为“金牌客服”的QQ号为好友。“金牌客服”给宋玲传来资料,内容是介绍兼职流程及报酬情况。考虑到收入可观,宋玲开始接单。

按照资料提示,宋玲扫描“金牌客服”发来的二维码,支付1675元虚拟交易费,但“金牌客服”却称她操作失误,要求重新操作。再次支付1675元后,宋玲发觉异常,决定退出,要求对方退款。

“金牌客服”给宋玲另一名客服的QQ号,让她联系退款。可“退款客服”称宋玲支付宝的借呗额度尚未清空,导致退款异常,要求她在借呗上借款25000元并提现,还发来了一个二维码让她扫描。宋玲借款、提现、扫码后,却发现自己刚提现的25000元钱全部被转走。“退款客服”解释为系统原因,钱被冻结,要求宋玲再次通过微信付款3500元。“退款客服”告诉宋玲,第二天中午会主动联系她退款。可到了约定时间,客服却再次要求宋玲转账汇款。意识到自己被骗,宋玲立即赶到派出所报警。

民警点评:骗子先是承诺有偿刷单,并在第一单返还本金和报酬,实际上这只是诱饵,接下来会逐步增加每次任务的数量和金额、随意调整每单任务数量等,导致受害人血本无归。最近还出现了完成指定任务支付佣金却不返还本金的情况,实际上这是“放长线钓大鱼”,目的是为了骗取更多的钱。市民要牢记,网络刷单是违法行为,凡是要求先给对方付款的兼职行为,可能都是诈骗。

网络购物诈骗

2018年11月19日晚上,邓勇在家中利用网游放松时,一则代打装备的消息引起他的注意。苦于没有好装备的邓勇当即与消息发送人取得联系。交流中,对方称需要支付97.5元可获取装备,费用可以存在中间平台上,待需要的装备交付后,再确认支付。

邓勇按要求操作后,消息发送人却称邓勇的芝麻信用分不够,看不到支付钱款,还发来一个二维码,称扫码提高芝麻信用分。邓勇扫描二维码,却支付487.5元到对方账户。消息发送人称只收取事先约定的好处费,其他的钱将退还。接下来,对方继续以信用分不够为由,要求邓勇多次转款,邓勇先后支付1.5万元。完成了最后一笔支付后,对方告诉邓勇第二天联系交付装备,随即下线。

邓勇等待领取装备时,对方再也联系不上。发现自己被骗,他拨打110报警。

民警点评:骗子在网上散布出售物品的信息,待有买家联系时,便以“平台故障”“本人代发”为由,通过微信、QQ私下交易,收到买家钱款后,既不发货也不退款。市民朋友要注意,购物要到正规购物网站,并通过网站进行支付,私底下“一对一”交易风险较大,要谨慎选择。

冒充客服诈骗

2018年11月20日,杨娜接到陌生电话,对方自称是一家快递公司北京总部“客服”,电话中客服表示,杨娜运送的包裹丢失,希望与她理赔协商。“客服”还称最高可达3倍赔付。

考虑到自己购买的物品迟迟没到货,杨娜信以为真,与“客服”成为微信好友,扫描对方发来的二维码,并填写个人信息。“客服”表示公司和支付宝有合作,可快速理赔。询问了杨娜的芝麻信用分及蚂蚁借呗额度后,称其信用分不够,要提升额度,方法是通过借呗借钱后进行虚拟交易。就这样,杨娜从借呗提现,支付给“客服”7万元。“客服”继续要求杨娜转账,杨娜感觉异常,拨打110报警。

民警点评:这类诈骗来电一般是在网上交易完成后的1至2天内拨打;诈骗电话通常为170、171开头;骗子取得受害人信任后,再利用QQ、微信发送钓鱼网站链接,再以验证超时、操作失误为由,诱骗受害人多次提供验证码,分多次转走受害人银行卡里的钱;诈骗分子一般是诱骗受害人点击钓鱼网站盗取银行卡信息,或指引受害人通过第三方支付平台扫描二维码等手法骗取转账。

贷款诈骗

2018年11月29日,黄丽接到陌生电话,对方自称是某借贷平台“客服”,“客服”询问黄丽是否需要快速放款,满足资金需求。急需资金周转的黄丽当即表态需要,扫描对方发来的二维码,填写个人信息后,对方称要收取一半的包装费,黄丽为此支付4400元。

第二天,“客服”联系黄丽,告知其公司财务不同意,要求补齐包装费。黄丽想退款,却遭到对方拒绝。随后,“客服”又先后以手续费、解冻费、风险保证金为由,要求黄丽转款,过程中还称银监会、国家反洗钱中心介入,要求缴纳保证金和账户认证费用。就这样,黄丽先后14次转款超过12万元。家人知道后,明确告知她受骗,黄丽随后拨打110报警。

民警点评:此类骗局主要是针对遇到资金困境,通过银行等部门无法获取贷款的人员。犯罪嫌疑人往往打着利息低、放款快、还款方便等旗号,在办理过程中要求受害人支付手续费、保证金、风险保证金等,有时还会制造监管部门介入的假象要求转账汇款。市民朋友如需贷款,请一定选择正规渠道,凡是在放款前称需要缴纳费用的,都是诈骗!

交易投资诈骗

2018年9月,李清进入了一个期货投资交流微信群,由群主给群成员提供期货信息。连续观察了十余天,李清添加了群内一个活跃度很高,昵称为“水果”的人为好友。“水果”自称可获得高收益,沟通一段时间后,李清觉得两人已经相互熟悉,便询问对方收益情况。“水果”骄傲地说,不到一个月,自己赚取了10倍以上的利润。“水果”还许诺,只要李清给一定金额的数字货币给自己打理,就可以每天坐享利润,一个月最低盈利40%,且稳赚不赔。

又观察了一段时间后,李清开始信任“水果”,并交给他价值47000元的数字货币,请他帮助操作。操作期间,“水果”多次引诱李清追加投入,但被拒绝。李清询问盈亏情况,“水果”一直称正在盈利中。一次“偶然”的机会,李清发现,仅10天,“水果”盈利3万元,于是对“水果”深信不疑,且也没有要求“水果”支付利润。11月上旬,她突然发现“水果”再也联系不上,于是拨打110报警。

民警点评:犯罪分子通过微信、QQ等渠道散布消息,获取当事人信任后,诱导当事人在其自身搭建的交易平台上进行产品交易,并不断鼓动当事人加大投入,以此骗取当事人资金。市民从事网上交易时,要到正规网站或者平台操作,不要一味追求高利润、稳赚不赔等而将账户、资金交给他人。

交友诈骗

2018年10月30日,马美在某大型相亲网站上认识了名叫王德的男子,两人互加微信好友,在网上相识一个月,未曾谋面。11月23日深夜,王德通过微信电话让马美帮他在指定网址上注册账号。王德故作神秘地告诉马美,自己从事该网站维护工作,该网站有漏洞,可以稳赚不赔,要求马美帮忙操作。

王德自称维护的网站是金沙娱乐场的网站,还称自己投钱,请马美联系客服充值下注。帮忙操作几天后,马美自己注册了账号,第一次充值5万元后,赚取3800元全部提现。马美对王德的话信以为真,先后投入25万元。但当她想要提现时,却遇到障碍。马美联系客服,客服称需充值35万元升级为白金VIP会员后方可提现。微信语音联系王德得到同样答复,马美便凑足35万元充值。当马美追问客服何时能提现时,客服却称还要再次充值50万元。意识到自己可能被骗,马美拨打了110报警。

民警点评:婚恋网站上的高富帅,手机微信里的白富美,条件合意、谈话贴心,遇到这样的朋友,很多人都不会拒绝。殊不知,这些优质的条件,都是骗子精心设计而来。市民在网上交友时,要注意分辨,切勿被突如其来的幸福冲昏了头脑,掉入骗子设计的“甜蜜”陷阱。

[责任编辑:项婷]

  • 好文
  • 钦佩
  • 喜欢
  • 泪奔
  • 可爱
  • 思考
凤凰新闻 天天有料
分享到: