保理业务严重违规 两家股份行北京分行遭罚
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保理业务严重违规 两家股份行北京分行遭罚

2020年11月26日 09:13:31
来源:证券时报

原标题:保理业务严重违规,两家股份行北京分行遭罚

11月25日,北京银保监局在官网披露两张关于保理业务违规的罚单。罚单涉及两家股份制银行——恒丰银行和兴业银行。

处罚单显示,恒丰银行北京分行和兴业银行北京分行都因“保理业务严重违反审慎经营规则”被给予30万元罚款。

依据《银行业监督管理法》第四十六条,有关“严重违反审慎经营规则”情形的:将由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

证券时报记者发现,今年以来多家银行由于保理业务的违规而受到监管部门的处罚。包括国有大行、股份行、城商行和外资银行。具体包括建行太原五一路支行、建行新邵支行、民生银行宁波分行、农业银行、恒生银行(中国)有限公司等。

其中,涉及被罚金额最高的为农业银行。银保监局会在今年8月28日公布的罚款信息显示,因涉及“保理业务授权管理不到位”、“提供与事实不符的报告”等24条违规,农业银行被处以罚没5315.6万元的处罚。而时任农行办公室主任徐争、农行湖北分行行长朱正罡、农行内控与法律合规部副总经理杨玉玲等人也因此受到警告。

10月22日,上海银保监局对恒生银行(中国)处以120万元的罚款,在3条违法违规事实中包括“该行办理部分保理业务未审核贸易背景”。7月22日,宁波银保监局对民生银行宁波分行做出处罚,因该行保理业务办理不规范,罚款人民币25万元,并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。