建设银行重庆市分行5宗违法遭罚270万 贷款支付不合规
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建设银行重庆市分行5宗违法遭罚270万 贷款支付不合规

2021年01月29日 09:20:11
来源:中国经济网

原标题:建设银行重庆市分行5宗违法遭罚270万 贷款支付不合规

中国经济网北京1月28日讯 银保监会网站昨日公布的重庆银保监局行政处罚信息公开表(渝银保监罚决字〔2021〕1号)显示,中国建设银行股份有限公司(简称“建设银行”,601939.SH)重庆市分行存在以下5宗违法违规事实:1.风险控制手段不足,导致汽车供应链金融融资项下部分质押物悬空;2.贷款审查不尽职,押品管理不到位,监控不足;3.贷款支付不合规;4.小微快贷产品资金用途无法有效管控,贷款被挪用于购房、资金空转、以贷转存、以贷还贷、贷款用于给他人提供借款;5.理财产品期限错配、滚动发售、分离定价。

2021年1月18日,中国银保监会重庆监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条(五)项;《中华人民共和国商业银行法》第七十四条,共计对机构罚款人民币270万元,没收违法所得4164.58元;对个人处以警告并罚款5万元。

相关规定:

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条:商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经批准设立分支机构的;(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;(四)出租、出借经营许可证的;(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的;(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

以下为原文:

建设银行重庆市分行5宗违法遭罚270万 贷款支付不合规