吉林两行因违规代销基金被“二度”通报

原标题：吉林两行因违规代销基金被“二度”通报 销售人员必须“持证上岗”

财联社（上海，实习记者 徐川）讯，银行机构代销基金整顿正逐步推进。近日，长春农商行与九台农商行因违规销售基金被吉林证监局采取责令改正措施。这是继2018年后，上述两家农商行再一次受到监管通报。

综合来看，银行违规代销基金的通病在于“销售人员不具备从业资格”。业内人士表示，“从业人员资质缺乏”反映出少数机构的内部治理有待加强。亦有业内人士建议，在全员营销的环境下，各银行机构应该鼓励其从业人员自行参加考试，提前做好人才储备和资质准入。

据wind数据显示，截至2021年7月9日，有157家各类型银行机构开展基金代销业务，交通银行以代销3833只基金位居第一。在银行代销快速生长的同时，合规建设的重要性逐渐突显。

据财联社记者统计，自今年年初以来，已有包括乌鲁木齐银行、内蒙古银行、浙江稠州商业银行福州分行、邮储银行湖北分行、广发银行武汉分行在内的5家银行因基金销售违规被施以行政监管措施。

从违规原因来看，基本每一家违规银行都存在基金从业人员“无证上岗”的情况。法询金融监管研究院副院长周毅钦对财联社记者表示：“在基金销售资格方面，商业银行存在的问题在于，一是部分销售负责人、网点负责人和销售人员未获得基金从业资格；二是是上述人员在未获得资格前先行从事营销活动；三是使用实习生、新入行年轻员工等从事基金销售活动。”

依据2020年8月发布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，在资质管理方面，基金销售业务的部门负责人、分支机构的业务负责人与销售人员都应具备基金从业资格。

早在2018年7月，九台农商行就曾因“基金业务部门管理人未取得基金从业资格”被吉林证监局采取责令改正的监管措施。此后，九台农商行在官网披露了《销售网点及人员资质信息表》。但再次被罚，说明这一问题仍未得到实质性解决。

对于基金销售人员“无证上岗”的现象，宏观分析师周茂华认为，这在一定程度上反映出市场发展过于粗放，也体现出少数机构的内部管理不健全。尤其是部分销售人员综合素质有待提升，合规开展业务意识有待加强。

“近年来，监管部门对从事资管产品销售的人员要求更加细化，对销售人员的从业资格、从业年限、从业经验、培训时长等各方面做了严格要求。”周毅钦认为，相关人员的要求也从一线营销岗位逐渐延伸到管理人员、合规人员、运维人员等岗位，因此获得基金从业资格是硬要求。

周毅钦进一步表示，在全员营销的大背景下，各银行机构应该鼓励新入行员工和未涉及产品营销的其他从业人员自行参加考试，提前做好人才储备和资格准入。

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