12名“车手”被刑拘！

原标题：12名“车手”被刑拘！

“车手”又名“职业取款人”

指在电信网络诈骗犯罪中

专门负责实施

取款、转移赃款的中间人

帮助诈骗团伙将赃款洗白

并从中赚取佣金

近日

湖北省孝感市大悟县公安局

摧毁一“车手”团伙

抓获涉诈人员12人

今年4月

孝感市大悟县公安局

民警在工作中发现一男子

先后在多家银行使用银行卡

进行大额取现 形迹可疑

疑似从事电诈违法犯罪活动

获悉线索后

警方立即抽调精干警力

成立专班进行研判攻坚

经调查发现

犯罪嫌疑人马某龙

在“上线”的安排下

以高薪为由

组织夏某敏、吴某利等人

组成跑分“车队”

盘踞在大悟县城区

当“上线”发来招募的卡主信息

马某龙便安排夏某敏、吴某利等人

在大悟县内利用招募的卡主

到各银行网点取款

得手后，夏某敏等人

取出的现金交给马某龙

再由马某龙将诈骗赃款

转移至“上线”手中

“该团伙组织严密，有明确的工作制度。为逃避侦查打击，他们通常选择二线城市或者县城为作案地点，为应对银行工作人员，他们还会提前准备好虚假房屋租赁合同，以便提取大额现金。”

办案民警层层深挖、抽丝剥茧

成功抓获马某龙等

12名犯罪嫌疑人

现场扣押现金10万余元

涉案银行卡9张、作案手机5部

到案后

马某龙等12名犯罪嫌疑人

如实供述了自己在明知

卡内的资金是诈骗所得的情况下

仍然通过银行取现、资金转移等方式

为诈骗团伙转移赃款100余万元

并从中非法获利10万余元的犯罪事实

目前

马某龙等12名犯罪嫌疑人

均已被依法刑事拘留

案件还在进一步侦办中

什么是“跑分”

“跑分”是犯罪分子的江湖“黑话”，“分”其实是钱，“跑分”就是让钱跑起来，即“洗钱”的意思。犯罪分子通过“跑分”，让赃款在多个银行账户之间不断转移，人为设置追找障碍，试图逃避公安机关打击。

“跑分”的常见方式

最为常见的是通过出租、出售手机卡、银行卡的方式进行“跑分”。以出租出售银行卡为例，上游犯罪分子会以招聘兼职等为名发布信息，并以赚快钱为噱头吸引不明真相的群众。一旦有人上钩，上游犯罪分子会收走上钩人的银行卡、交易密码及手机、手机银行登录密码等，进行转账操作。期间，不法人员还会要求出租、出售银行卡的人提供刷脸等验证操作，以便顺利从被害人处接收和转移赃款。

还有通过平台进行“跑分”的情况。所谓“跑分”平台，就是披着网络兼职的外衣，把一些合法第三方支付平台、合作银行以及其他服务商等接口进行聚合，出借、收取收款码，形成第四方支付平台，帮助上游犯罪分子收取、转移赃款的情形。

还有这些江湖“黑话”

“码商”“卡商”“码农”“卡农”“车手”都是犯罪分子的江湖“黑话”。

侥幸心理不可有，法律红线不能碰，别为蝇头小利踏入违法犯罪的深渊。

➮ 帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。

➮ 帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。

➮ 不要轻易被网络上的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借出售个人身份信息、银行卡、电话卡以及微信、支付宝等账号。

来源： 湖北省反诈中心

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