惊心动魄与犯罪分子抢跑——招商银行武汉分行高效拦截价值643万元涉案黄金

10月一个明媚的下午，一位市民揣着一卷锦旗，走进了招商银行后湖支行。锦旗上写着：金融卫士急百姓之所急，招行员工解储户之忧难。不止如此，近日，招商银行武汉分行还收到了多封与“黄金”相关的表扬信，这是怎么一回事呢？一起来看看。

（客户至招商银行武汉后湖支行赠送锦旗）

力挽狂澜，实物黄金极速拦截

10月1日21时许，一对80余岁老夫妇报警，称其接到“公安局”电话，按“公安指令”指示，将本人招行账户内的百万元存款分四笔购买黄金寄出后，发现蹊跷，遂赶紧报警求助。经警方核实，这所谓的“公安局”基本可以确定就是电信诈骗犯罪分子伪装。警方随即联系招行，请银行尽快进行拦截，为报警人追赃挽损。

该行立刻行动，经查发现，这对夫妇购买了总量1600克的黄金，累计金额高达百余万元，但收货人却是远在广西玉林市的一个陌生人。进一步追查发现，客户购买的黄金中有一批已通过快递发出，尚未被签收；另一批还未寄出。如果当晚能全部拦截，就能为老年夫妇挽回大额损失，时间刻不容缓！

该行立刻动员行内各部门多方联动，与黄金公司、快递公司协调沟通。仅用一小时，完成了客户名下所有黄金快递的拦截。次日上午，这对夫妇在民警的陪同下至招商银行后湖支行，在工作人员指导下，成功修改黄金收货地址。至此，价值百余万元、总量1600克的黄金全部成功追回。

扩大预警，警银联动再次堵截

上述案情引起银行警觉。10月2日，招行迅速开展全面排查，范围锁定在近日购买大额黄金的老龄客户。排查发现，一名80余岁的老龄客户，其账户存在3天内陆续购买价值100余万元黄金的异常情形。“几笔订单均已发货，且有一笔已经签收，情况非常紧急。”

招行迅速与客户取得联系，但客户戒备心较强，拒绝提供快递编号，甚至不愿承认购买黄金。多次联系遭拒后，招行向武汉市反诈中心主动报告，经反诈中心核查，其邮寄地址既不是客户本人地址，也不是家人地址。“客户极有可能遭遇了电信诈骗。”

武汉市反诈中心立刻采取多维度的预警拦截工作，在警方的核查与干预下，客户终于意识到自己遭遇了电信诈骗。随后，客户到达招行网点，工作人员协助客户办理了相关拦截手续，成功挽回客户资金损失。

聚焦人民利益，持续保障储户资金

该行持续开展黄金反诈工作。10月9日，招行积玉桥支行为客户拦截价值63万元黄金；10月11日，招行武昌支行为客户拦截价值40万元黄金；10月12日，招行汉阳支行为客户拦截340万元黄金。

至此，招行武汉分行成功拦截价值643万元的涉案黄金，为人民群众挽回了巨额的财产损失。

在当今数字化飞速发展的时代，电信网络诈骗潜伏在各个角落，而老年客户群体往往成为诈骗分子的重点目标，招商银行作为金融安全守护者的一份子，将一如既往为老年客户筑起坚实的防诈堡垒，始终聚焦人民利益，持续保障储户资金安全。

通讯员：徐玮