工行武汉汉阳支行营业室：防诈“三步法”守牢居民“钱袋子”

近日，中国工商银行武汉汉阳支行营业室巧用“听-查-核”防诈“三步法”，成功拦截一起高额返利投资诈骗，为客户避免4万元损失。

7月30日，一位年近60岁的客户独自来到汉阳支行营业室办理转账业务。正当她填写汇款单时，手机突然响起，电话中隐约传来“不要汇款”的劝阻声，还没说完，客户就着急挂断了电话。这一幕引起现金区运营主管的警觉，凭借多年反诈经验，他判断可能是公安机关的预警来电。“阿姨，我帮您核一下转账账号。”网点柜员以"核对账号"为由协助客户查看微信聊天记录，发现当天一名自称“某公司客服”的陌生人将客户添加为好友，且对方多次催促向某对公账户转账4万元用于“高额返利投资”。手机显示，最新来电正是当地派出所号码。

网点立即启动防诈预案：迅速向上级行报告并拨打报警电话，同时耐心劝阻客户，为她揭示“高收益投资”的诈骗特征。期间，客户情绪激动：“别影响我赚大钱，我要转到其他行去汇款！”网点负责人和员工耐心解释、安慰客户，讲解同类案例、分析诈骗话术。最终，民警及时赶来与工行员工一同阻止了客户汇款，经警方核查，该对公账户存在涉诈特征，客户终于放弃汇款，支行员工也松了一口气。

此次反诈拦截，工行汉阳支行的员工通过"听异常声音、查通讯记录、核转账背景"的防诈三步法，利用拖延战术和警银联动机制，精准有效地阻截了这起电信诈骗。支行持续加强员工反诈培训，结合不同场景总结出多个防诈锦囊和反诈方法，特别关注"银发群体"业务办理中存在的风险点，提示客户陌生来电不轻信、高额收益不动心、转账汇款必核实，用“火眼金睛”和专业技能，贴心守护市民“钱袋子”。

通讯员：黄群杰 里安琪