进出口银行湖北省分行：完善函证业务指引 夯实合规风险防控

为切实保障银行函证及回函业务顺畅、高效、合规办理，进出口银行湖北省分行整合行内外制度要求与一线实务经验，同步吸纳历次系统升级与工作通知要点，系统梳理并形成《函证处理要点》规库，围绕“处理流程、操作规范、风险防控”三大维度构建，全链条明确岗位职责与关键要素，确保了“制度—流程—字段—凭证”的一致性衔接，以及取数口径、表单填写与归档要求的统一落地。同时，该规库也为事务所发函及行内函证办理提供了统一、可执行的标准化指引。

规库设置10 个业务模块，贯穿询证函审核、编号申领与验印登记簿登记、开立、函证内容核实、回函保存及提交复核、回函打印、收费归档、回函递交与台账登记、查询及撤销、数字函证等核心环节，形成了函证“从受理到归档”的一体化操作框架。各模块均以“制度依据—操作流程—风险提示”展开，便于业务经办、复核与管理人员即查即用、减少因不熟悉规章制度与系统操作而产生的理解偏差。

在编制过程中，分行坚持问题导向与实践结合，充分吸纳一线操作经验，确保规库内容“可操作、能落地”。规库以截图与路径定位、字段级提示与常见问题标注为特色，结合清单化步骤与示例化表述，帮助使用人员快速对齐操作要点；同时预留“问题与需求”收集栏位，支持业务条线与科技条线持续共创、动态更新。后续，分行将定期开展业务要点总结与更新，滚动完善规库功能指引，注重制度普及与培训宣传的联动配合，通过培训助力相关人员全面掌握函证要点，确保函证业务在高效运转中兼顾合规与稳健。

下一步，进出口银行湖北省分行将继续秉持政策性银行的职责使命，坚持“合规先行、防控为本”的原则，持续夯实合规经营基础，不断完善内控机制与业务规范，积极打造专业化、标准化、体系化的函证业务运行模式。在支持分行稳健发展的同时，以更加高效、透明、可靠的服务满足外部审计与企业客户需求，为区域经济高质量发展贡献坚实力量。

通讯员：黄振宇