工行武汉分行：资金安全我守护 在您身边可信赖

防范和处置非法金融活动，是守护人民群众财产安全、维护区域金融秩序平稳运行的关键举措。防非处非，久久为功，中国工商银行武汉分行积极践行国有大行的社会责任与使命，织密全方位、多层次的金融安全防护网，以多维务实举措筑牢百姓资金的安全屏障，营造全民防非、主动拒非的良好社会氛围，持续护航经济社会稳定发展。

全链防非 打造硬核防御力

筑牢防非防线，制度体系是根本保障。近年来，工行武汉分行搭建起纵向贯通、横向联动的防非体系，织密立体化防护矩阵。

在责任架构方面，坚持“全行一盘棋”，将防非任务精准下沉至全部条线、下辖支行与基层网点，制定各岗位“守土有责、守土尽责”的标准化规范。同时，立足全局视野，高站位谋划部署，构建起“纵向到底、横向到边、上下联动、统筹推进”的防非工作机制。通过多措并举，积极推动辖内防范非法集资工作向常态化、长效化迈进，切实保障防非工作落实见效，筑牢金融安全防线。

在源头防控方面，紧盯非法集资、跨境赌资、虚拟货币、洗钱等高风险领域，迭代优化智能监测模型，实现账户交易全天候动态防护。严格落实客户身份尽职调查制度，开立账户时重点核验企业法人、股东、注册地址、经营范围等关键信息。2025年以来，全行累计排查业务11万笔，涉及资金5304亿元，对排查出的对公及个人账户依规纳入高风险，实行只收不付管控，从源头斩断非法资金流通路径。

在内部管理方面，将防非禁令嵌入员工职业生涯全流程，从制度源头扎紧篱笆，以常态化培训夯实全员合规思想防线，分行构建分层分类全员培训体系，依托晨会夕会、集中授课、专题讲座、案例研学等多种形式开展防非普法，实现“学一案、知一规、避一患”，用身边事教育身边人，从思想和行为双重维度筑牢抵御非法金融的防火墙。

全员智护 增强风险鉴别力

网点是守护群众财产安全的前沿阵地，工行武汉分行持续提升一线员工防非风险甄别能力，凭借细致观察与专业研判，成功堵截多起电信诈骗、非法集资资金转出，用实际行动守住群众“钱袋子”。

2025年9月，客户在工行武梁路支行智能柜台执意支取还未到期的20万元定期存款。工作人员在沟通中察觉客户神色躲闪、对资金用途含糊其辞，经测算，提前支取将造成近1.6万元利息损失，在反复劝说后，客户决定暂缓取款，短暂离开后折返，取款意愿更为坚决。客服经理凭借反诈经验敏锐察觉异样，深挖资金去向，客户最终透露钱款要充值至“微信天使平台”缴纳学费，充值后还能换取平台任职资格。结合“充值任职、鼓吹摒弃物质追求”等反常宣传话术，网点员工当即判定该平台涉嫌新型电信诈骗，第一时间报警求助。经公安确认，该平台确属诈骗平台，这次及时的报案也成为武汉市公安机关针对该平台的首条涉案记录，有效为后续类似案件的侦办提供了关键依据。

防范和处置非法集资，既关系到人民群众生活幸福感，也关系到经济金融的健康发展和社会稳定。工行武汉分行主动践行社会责任，坚持“人防+技防”双管齐下，一方面深耕一线，常态化强化员工“识诈、防诈、拦诈”实操能力，紧盯大额资金异动、陌生账户转账、不明项目投资取款等重点场景，严守资金外流关键关口；另一方面依托人工智能、大数据等科技手段，创新构建“AI+大数据”智能风控模型，通过精准识别异常信号实现准确预警，在最大限度减少对客户正常使用影响的同时，有效阻断风险隐患，为构建防非安全防线持续贡献工行力量。

全域宣教 提升群众“免疫力”

当前非法金融套路持续迭代升级，不法分子捆绑元宇宙、虚拟货币、数字藏品、跨境证券、养老投资、乡村振兴等新概念包装非法集资产品，骗局隐蔽性、迷惑性持续攀升。针对新型涉非犯罪变化趋势，工行武汉分行主动出击，立足网点覆盖面广、客群基数大的资源优势，聚焦老年人、青少年等“一老一小”高危受害群体，采取线上线下联动方式开展立体化防非科普宣传，有力破除信息壁垒，切实提升社会公众辨别非法金融陷阱的能力。

线下深耕场景化落地宣传，在全行近200家营业网点厅堂常态化布设防范非法集资宣传海报、折页、警示标语，依托厅堂消保课堂向到访客户普及高息理财、养老投资、虚假培训等常见骗局套路。主动走出网点阵地，深入周边社区、辖区企业、中小学开展主题宣讲，重点围绕养老理财陷阱、涉农非法集资、虚假解债项目、假借政策名义集资等高发骗局开展专项科普。2025年，分行累计落地厅堂主题宣传252场，接待互动群众2万余人；下沉社区、园区、校园开展户外宣教75场，覆盖群众2万余人，累计发放各类金融防非宣传资料4万余份，现场解答消费者金融咨询超10万人次。

线上拓宽宣传半径，改变传统纸质宣教的单一形式，组织青年员工自编自导防非反诈公益短视频，用通俗剧情拆解新型非法集资套路，相关作品入选湖北省金融风险防范短视频征集大赛，在地方主流媒体、短视频平台轮番展播。借助微信公众号、银行线上服务平台持续推送短平快警示文案，“高收益暗藏高风险”“天降馅饼多是骗局”等简明警示标语，直击非法集资核心圈套，实现科普内容精准触达线上用户。针对不法分子蹭热点编造投资噱头的新型作案特点，分行专门聚焦虚拟货币炒作、NFT数字藏品投资、境外非法证券交易等新兴陷阱定向科普，帮助市民认清披着新业态外衣的非法集资真面目，有效构建起全方位、立体化的金融安全防线。

全民防非，金融先行。工行武汉分行将持续践行国有金融企业使命担当，把防范化解金融风险、守护每一份财富安全作为己任，织密织牢区域金融安全防护网，以金融安全护航民生安稳，让金融安全成为民生幸福的底色，与市民携手共赴美好新程！ 

（通讯员：张维婷 里安琪 毛婕）