湖北重拳整治金融“黑灰产” 701家非法中介被移交处置

原标题：湖北重拳整治金融“黑灰产” 701家非法中介被移交处置

长江商报消息 长江商报记者 李璟

近年来，非法贷款中介、不正当反催收等金融领域“黑灰产”活动加速迭代，侵害人民群众和金融机构合法权益，危害金融管理秩序，成为制约行业健康发展的突出乱象。

国家金融监督管理总局湖北监管局（下称“湖北金融监管局”）日前披露的数据显示，在全国专项整治行动框架中，湖北重拳向金融“黑灰产”亮剑，目前已累计移交非法中介名单701家，推动处置604家，整体处置率为86.2%，对非法中介活动形成有效遏制。

湖北金融监管局相关负责人表示，下一步，将联合公安、市场监管、网信等部门，持续拧紧协同联动责任链条。针对金融非法中介“黑灰产”隐蔽性强、手法迭代翻新的特点，始终保持“零容忍”高压严打态势，纵深推进专项治理攻坚，健全长效常治机制，切实保护金融消费者合法权益。

虚构贸易套取上亿元经营贷、招募“白户”骗取汽车消费贷、短期投保恶意退保套取佣金……近年来，“反催收联盟”“职业背债”等新形态“黑灰产”在金融领域迅速扩张，蚕食金融机构合法利益，滋生各类违法犯罪，严重扰乱金融秩序。如何扼住“黑灰产”犯罪七寸、铲除金融犯罪滋生土壤？

2025年以来，国家金融监督管理总局等九部委联合开展金融领域非法中介乱象专项治理工作，聚焦贷款诈骗、信用卡诈骗、职业背债人、保险欺诈等群众反映强烈的突出问题，金融监管、公安、市场监管、网信、司法等部门持续加大整治打击力度。

在全国专项整治行动框架中，湖北构建“监管牵头、机构摸排、行业惩戒、主管处置、公安打击”五位一体协同共治机制，细化各方职责清单，打通跨部门协作链条，形成“线索联通、机制畅通、成果互通”的共治格局。依托多部门联动协作，全省银行保险机构全面起底排查线索，市场监管、网信、司法行政等部门依据职责分类施策、协同处置。

刑事打击层面，湖北取得阶段性积极成效。湖北金融监管局主动靠前，持续深化与公安部门的常态化协作，以监管投诉数据夯实立案支撑，将消费者投诉材料转化为案件关键证据；整合可疑退保线索、追踪资金流，锁定“黑灰产”犯罪链条，齐力开展案情研商、证据固定、资金穿透和受害人甄别等工作，打通行刑衔接堵点难点，推动非法“代理退保”等长期困扰行业发展的顽疾从行政惩戒走向刑事打击。2025年以来，全省公安部门立案侦办金融领域诈骗等违法犯罪案件151起，打处犯罪嫌疑人533人，依法从严从快惩处了一批非法中介犯罪分子，让违法主体付出沉重法律代价，在荆楚大地形成强大司法震慑，有力维护湖北金融市场秩序。

为持续深化金融领域非法中介专项治理，强化以案释法、警示震慑，引导社会公众认清金融“黑灰产”违法本质，提升风险防范意识，近日，湖北金融监管局向社会公开一批典型案例。

例如，2024年，夏某冒充保险人员“代办全额退保”，以收取费用疏通打点为由，先后在湖北、四川等地骗取多名受害消费者共13.95万元。2026年8月，湖北兴山县法院依法判处夏某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元。

湖北金融监管局提醒，广大消费者务必警惕各类金融非法中介陷阱。切勿轻信“低息贷款”“无抵押秒批”“代理全额退保”等承诺，此类宣传往往暗藏骗局，不仅可能造成资金损失，还会导致个人信息泄露、征信受损。切勿将身份证、银行卡、手机验证码等敏感信息交由他人保管或使用。切勿参与任何“包装资质”“伪造流水”“充当背债人”等违法活动。办理金融业务请务必选择正规金融机构官方渠道，仔细阅读合同条款，留存交易凭证。一旦发现被骗，请立即向公安机关报警，依法维护自身权益。