2026年10月14日，光大银行武汉分行网点借助智能反诈预警系统，成功识别并堵截一笔电信诈骗涉案资金支取业务，及时守住客户的资金安全防线，用实际行动践行金融机构反诈工作职责。
10月14日上午，光大银行武汉分行收到总行智能反诈平台推送的账户风险预警，柜台经理第一时间对预警账户开展交易核查。经梳理账户流水发现，该银行卡此前在2023年办理房屋监管资金转账后便长期搁置未使用，在今年10月12日突然启用，账户陆续发生多笔小额消费交易，属于典型的交易测试行为。10月14日，账户收到一笔来自外部个人转入的12000元资金，叠加新设备登录、密码重置等多项异常标签，种种迹象表明该账户存在较高涉诈风险。网点当即对该账户对外支付渠道进行管控。
上午10时20分，客户来到光大银行武汉分行网点，申请解除账户限制并提取卡内全部资金。面对客户的业务诉求，网点经办人员没有直接办理业务，严格落实柜面反诈问询机制，细致向客户核实资金来源、交易对手相关情况。在沟通过程中，客户无法清晰说明该笔收款的来由，风险疑点进一步放大。即便客户坚持要求取款，工作人员依旧严守处置流程，耐心做好解释安抚，第一时间将相关线索报送属地反诈民警。
经反诈部门后续核实，确认账户内的12000元确系涉诈流转资金，并对网点及时拦截止损的做法给予肯定。光大银行武汉分行随即对该账户落实强化管控措施，持续限制账户对外转出，阻断风险资金继续流转的通道。
此次风险的成功堵截，是系统预警赋能和柜面人员主动履职共同作用的结果。下一步，光大银行武汉分行将持续在日常业务办理中坚持做到多询问、多核实，时刻绷紧风险识别这根弦，切实发挥银行柜面的前沿关口作用，守护好广大人民群众的“钱袋子”。
来源：光大银行武汉分行
