福布斯发布2013中国优选理财师榜单 武汉三人入选

原标题:武汉三人入选福布斯优选理财师榜单

人均管理资产约6.5亿元，平均年龄约30岁，绝大部分来自银行——这是福布斯刚描绘的优选理财师“群像”。日前，福布斯发布了2013中国优选理财师榜单，50位上榜理财高手中，有三位来自武汉。

今年入选的50强理财师平均年龄为31.2岁，而去年入选的理财师平均年龄30.94岁。在上榜理财师中，有31位女性，相比去年的28位，增加了3位。

本届首次有非银行金融机构的理财师上榜，并且占据3个位次。业内人士认为，这体现出第三方理财机构正快速进入这个领域，也从一个侧面反映了新兴的财富管理平台的崛起。

据了解，评选主要考察理财师的金融理财专业背景、客户服务能力、资产管理规模、管理产品业绩等各方面因素。

榜单中有三位来自江城的“财富管家”，分别是中信银行[-0.98% 资金研报]武汉分行梁永波、招行武汉分行光谷支行张姗姗和招行武汉分行国贸私人银行中心王晶晶。

数据>>>

市场规模35万亿元

华融资产管理股份有限公司董事长赖小民介绍，财富管理的市场规模，目前在35万亿元左右，主要有银行、证券、信托、基金、保险五大模式。

财富管理市场还将不断扩大。麦肯锡公司发布的《中国私人银行市场报告》指出，在各个地区中，亚洲市场成长最具潜力，未来亚洲将成为全球仅次于北美的第二大财富管理市场，其中约50%的成长将来自中国。

股票最有潜力黄金最不看好

在今年的评选中，主办方对部分理财师进行了实名制的问卷调查。

对于明年投资收益，理财师们整体倾向保守。47.8%的受访理财师认为未来一年合理的预期收益率区间在8%-11%之间，44%的则认为在5%-8%之间，仅有5.4%的理财师认为会在11%-14%之间。

如果以一年来规划，理财师最青睐的品种是股票。统计显示，约有43%的理财师看好股票的潜力，信托和银行理财产品则位居其后，今年经历暴跌的黄金成为理财师相对最不看好的一类资产。

人物>>>

张姗姗：一人管理12亿资产

张姗姗是这次上榜的武汉“财富管家”之一。2010年7月研究生毕业以后，就一直从事财富管理工作。目前，她在招行光谷支行担任贵宾理财经理。记者昨日通过电话对她进行了采访，了解她的“理财经”。

客户预期收益率并不高

目前，张姗姗主要负责招行“金葵花”用户的财富管理，大约有500户，总资产在12亿元左右。据了解，如果在招商银行[-0.63% 资金研报]同一分行的所有个人账户中的资产达到人民币总额50万元，可申请“金葵花卡”。

每天，张姗姗要打20多个电话联络客户，每月保持和客户至少一次电话沟通的频率，并经常通过短信联系。“对于新客户，会先从固定收益产品开始理财。对于熟悉风格的老客户，则可以提出个性化的资产管理方案”。

“大部分高端客户目前更倾向银行理财”，张姗姗认为，相比于股票和基金，客户和银行的互动更多，更依赖银行理财。“银行发起的理财方式就是存款和受托理财，虽然也代销基金和股票，但总的来说，风险相对较低。”

她介绍，高端客户理财风格偏向稳健，预期收益率并不高。

张姗姗表示，她负责的客户大部分资金实力比较强，年龄在30—50岁左右，本身的财富积累能力就很强。不少会投资实业，或者开公司做生意，获得更高收益，在银行的资金主要是保值增值。“预期并没有设太高，大部分偏向稳健，主要是从安全性考虑的”。

掌管庞大的资金，信任至关重要。“从我个人经历看，70%的信任来自于跟客户的沟通”，张姗姗表示。“很多客户都不是经济学相关专业的，怎样让对方信任、把财富让你打理？从客户实际出发进行沟通，比专业能力发挥的作用更大。”

风险是做好理财的首要考虑

“一定要先保障稳定的收益之后，再争取高收益。”张姗姗向记者道来她的“理财经”。

据了解，稳健型理财的预设收益一般在5%到10%之间，主要目标是跑赢通胀率和定存利率。

“理财稳健，要先打好财富的基础。例如，先拿出一部分投向固定收益产品，获得4%到5%的收益，保证资产的本金和利息可以拿到。”张姗姗介绍，在此基础上再投向风险更高的产品，比如基金等。

“高收益的产品可能带来高风险。比如短期里，可能股市很旺，一夜暴富，但是当周期过去，也可能面临较大风险。因此要注意配置，先保障好财富基石，再博取高收益”。

投资者明年须对市场更敏感

“利率逐步放开以后，更加考验各家银行的实力。定存有了10%的浮动区间，短期资金也更加灵活”，张姗姗介绍，例如在今年6月末和9月，资金面较紧张时，理财产品的收益率应声而涨。“以后市场更灵活，波动可能更多，这就需要更敏感地把握。”

另一方面，产品成为竞争的载体，也将更加多样，市民理财将有更多选择。“先利率，后拼产品收益，最后看服务，可能是未来的理财趋势”。